• 재무 관리 Process
• 투자 Process
• 참고 문헌

재무 관리 Process

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• 통장 분리

  • 급여 통장

    • 고정 지출 통장 -> 고정 지출

    • 생활비 통장 -> 생활비 지출 (가족)

    • 변동 지출 통장 (체크 카드, 잔액 통보 SMS) -> 변동 지출

    • 비상금 통장

• 지출 통제 : 강제 저축, 보험

• 대출 관리 : 고정 금리, 원리금 균등 상환, 대출 금리 감소, 중도 상환 수수로 감소

• 재무 목표 : 우선 순위

• 재무 상황표

• 계획안 수립 및 실천

 
 

투자 Process

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1. 여유 자금

2. 간접 투자

3. 장기 투자

4. 적립식 투자

5. 분산 투자
   -> 환매 타이밍 (목표 수입율 25%, 추적 손실 한도 5%)

 

• 정기 보험, 보장성 보험, 실손 보험(실비 보험)

• 이자 소득세 : 15.4, 9.5 (세금 우대)

• 중도 상환 수수료

• 보험 : 사업비 - 납입금의 10%

 
 

참고 문헌

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분류: 독서 
산사랑_노트

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